Flip_Informe_Anual_Cecabank_2015

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Cecabank Informe Anual 2015
03 Nuestro Modelo de Negocio
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Servicios prestados a entidades de crédito y clientes
corporativos para la gestión integral de cobros y pagos
bancarios, operativa de descuento, confirming de pagos
y cobertura técnica de conectividad a SWIFT.
Cobertura global en el ámbito de los Sistemas
de Pago
Administración, supervisión y liquidación de las ope-
raciones bancarias e instrumentos de pago minoristas
intercambiados por una entidad en el marco de los sis-
temas de pago nacionales e internacionales en calidad
de representada. Canalización y tramitación de cobros y
pagos en euros y en divisa a clientes corporativos.
Gestión integral de descuento
Gestión económica y administrativa del conjunto de
operaciones de la cartera de efectos de una entidad des-
de la toma de los datos de los efectos para su liquidación
al cliente de la misma hasta su aplicación para el cobro.
Servicio global de Confirming
(FINVERSIÓN)
Administración de los compromisos de pago (facturas)
contraídos por los clientes de la entidad de crédito con
sus proveedores de bienes y servicios a una fecha de
vencimiento, mediante la aplicación técnico-operativa
denominada FINVERSIÓN que agiliza la financiación o
la inversión tanto de clientes como de los proveedores.
Cobertura técnica de SWIFT
Servicio técnico de cobertura de conexión de un código
BIC de una entidad o cliente a la Red SWIFT, permitiendo
utilizar todos los servicios SwiftNet de la misma manera
que si el cliente tuviera una conexión directa a la plata-
forma Swift.
Actividad durante el año
En 2015 han culminado los procesos de conversión y
adaptación a los nuevos instrumentos de pago SEPA
en los ámbitos de las transferencias y de los adeudos
directos tanto con clientes como con las entidades
representadas. En este sentido es destacable la
adaptación realizada en los horarios de proceso de esta
operativa y la puesta en marcha de las liquidaciones
de las transferencias SEPA en el SNCE con valor propio
día. Asimismo se ha producido la integración en la
plataforma de Descuento de los adeudos directos SEPA
como un tipo más de documento.
Se han centrado muchos de los esfuerzos en facilitar la
incorporación de nuevas gestoras de inversión colecti-
va y fondos de pensiones y de su negocio en el terreno
de la depositaría en cuanto a la administración de las
cuentas corrientes, la gestión de los cobros y pagos y la
realización del intercambio y liquidación de los traspa-
sos de los partícipes.
Dentro de la actividad que lleva a cabo Cecabank como
proveedor de servicios operativos centrales, destaca
la gestión conjunta de las cuentas de la Tesorería de
la Seguridad Social para dar servicio a los clientes.
Igualmente, en este mismo ámbito, se ha continuado
dando servicio a la actividad de la Unión Temporal de
Empresas (UTE), constituida por diversas entidades
financieras españolas y la propia Cecabank para la
gestión de tesorería de Loterías y Apuestas del Estado
(LAE), con miles de cuentas abiertas de titularidad LAE,
en la que Cecabank es gerente único.
Conviene destacar el intenso trabajo realizado para el
mantenimiento del certificado de calidad AENOR UNE
EN ISO 9001 en relación con los servicios de intercam-
bio, compensación y liquidación de operaciones de
cobros y pagos (transferencias, adeudos directos, tras-
pasos de fondos y anticipos de crédito) así como para
la obtención del certificado UNE-ISO/IEC 27001 del
sistema de gestión de seguridad de la información en
el ámbito de la operativa SEPA. Estas certificaciones se
inscriben en la cultura de mejora continua y calidad de
servicio por la que apuesta Cecabank y que recoge su
Plan Estratégico.
Desde febrero y julio de 2015 el departamento de
Sistemas de Pago, Compensación y Descuento cuenta
con las referidas certificaciones de calidad, complemen-
tando así los ya obtenidos en el marco del negocio de
Securities Services y de acuerdo con el Plan Estratégico
Servicios Bancarios
Sistemas de Pago, Compensación y Descuento
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