A sua atividade principal no domínio dos Securities Services é a compensação, liquidação e custódia. Porém, o Cecabank oferece também outros serviços complementares, como a gestão integral de reclamação de impostos. Um domínio em que consideram oferecer "muito valor acrescentado" e graças ao qual registaram um forte crescimento nos últimos anos. Neste contexto, a entidade celebrou um acordo com a WTax, uma divisão do grupo VAT IT especializada em serviços de reclamação de impostos, líder a nível mundial. Este acordo visa transformar, acelerar e aumentar a eficiência do processamento dos reembolsos de impostos nos mercados europeus onde existe jurisprudência do TJUE.
Na prática, o Cecabank analisará, em colaboração com o WTax, a situação dos seus clientes (gestores) para avaliar em que situações é possível recuperar um montante mais elevado de retenção na fonte com base na jurisprudência do Tribunal de Justiça das Comunidades Europeias. Tal resultará num aumento significativo da rentabilidade para os clientes, numa redução do tempo de reembolso e numa menor carga operacional para os departamentos administrativos dos gestores. Com isto, o Cecabank procura oferecer um serviço diferenciado no sector e cumprir a sua função de zelar pelo interesse final dos intervenientes.
Compromisso com a digitalização
De acordo com Alberto Pilo, responsável pela área fiscal dos Securities Services do Cecabank, a ideia "surgiu da escuta dos nossos clientes de gestão de ativos, observando as suas necessidades e transformando-as numa solução de negócio". Graças à inteligência artificial e à robótica, o procedimento é totalmente automático: a documentação exigida ao depositário é recolhida em acessos SFTP ou Secure File Transfer Protocol (Protocolo de Transferência Segura de Ficheiros) e colocada à disposição da WTax para iniciar o procedimento de reclamação por via digital.
Para o efeito, recorreram à tecnologia, à digitalização, à inovação e à automatização de processos. Outra das prioridades estratégicas do banco nos últimos cinco anos. "O depositário é uma atividade de grande dimensão com margens muito reduzidas. E é fundamental apostar na inovação e na tecnologia", afirma Aurora Cuadros, Diretora Corporativa da Área de Securities Services do Cecabank.
Com pouco espaço para inovação nos serviços tradicionais, a entidade tenta "oferecer serviços diferenciados na cadeia de valor dos Securities Services. E a fiscalidade sempre foi um valor acrescentado que oferecemos como entidade depositária aos nossos clientes", diz Cuadros, que defende que "esses procedimentos rotineiros e totalmente administrativos podem ser realizados por robots e processos automáticos, enquanto as pessoas se concentram naqueles em que podem acrescentar valor".
Até à data, o Cecabank já oferecia serviços de dupla tributação, como a isenção de dividendos de origem estrangeira e o serviço de reclamação padrão ou Standard Refund. Este novo serviço permite recuperar um montante ainda maior de retenção na fonte por via administrativa e aumenta a gama de serviços que o Cecabank oferece aos gestores de fundos que depositam no banco.
