O mundo depositário não está isento das mudanças que trará a inteligência artificial generativa. De facto, como ficou patente na mesa redonda moderada por Francisco Béjar, diretor-geral de Iberclear, no marco do IV Evento sobre O Futuro da Depositaria que organiza anualmente FundsPeople, os principais atores do setor, BBVA, BNP Paribas Securities Services, CACEIS , Cecabank e Inversis, têm em marcha projetos internos e externos para preparar o seu negócio para a nova era digital.
E é que os depositários espanhóis abraçaram os ventos de mudança. “Estamos em um período de transformação. As novas tecnologias vão a jogar um papel chave no nosso setor, também ajudando a desenvolver novos produtos e serviços para melhorar a eficiência e escalabilidade”, vaticina Óscar Pino, diretor de depositaria de Inversis. E coincide plenamente María Dolores Domínguez Haro, responsável do serviço de depositaria do BBVA: “A IA generativa é a grande mudança tecnológica que vai a impulsionar a nossa indústria. Nos vai a permitir oferecer um serviço hiperpersonalizado e dar um salto qualitativo com a eficiência”.
Inovação com foco no risco
E é que os depositários entendem a inovação como um dos seus deveres como entidade. “A prioridade é continuar sendo fiéis aos nossos DNA. E isso implica oferecer a mesma qualidade no serviço no mundo tradicional como no digital ”, sentença Aurora Cuadros, diretora corporativa de Securities Services de Cecabank.
Tal o anterior, os depositários também insistem na necessidade de adaptar-se às novas necessidades, mas sem perder o foco do que ao final é o seu mandato: proteger ao cliente. “É importante equilibrar a inovação com a gestão do risco ”, insiste Emma Urraca, vendas para a Espanha e Portugal de BNP Paribas Securities Services. “A inteligência artificial vai a melhorar a experiência do cliente, isso sem dúvida, mas a nossa aproximação à sua implementação parte com um tom de cautela. A prioridade é estar alinhados com os standars mais altos”, afirma.
Tsunami regulador
Mas não só a tecnologia é o motor da mudança que preveem os depositários. Somado está “o tsunami regulador”, como o define Cuadros. A lista é comprida. “A mudança que traz T+1 é muito importante. Cada vez nos vamos comendo mais o tempo de poscontratação, o que vai requerendo alargar os prazos de cutoff do trading ou habilitai envios adicionais durante a noite ”, lembra. É um ponto no que coincide Gómez. Em Caceis aumentaram os seus turnos de noite e ampliado os horários de envios de instruções para os seus clientes. “Ajuda ter os processos automatizados. A nós não nos assusta T+1 porque o vemos como uma volta de porca mais para eficientar processos”, conta Cristina Gómez, responsável de Soluções de Negócio de Caceis. “E não nos esqueçamos de DORA. Há que melhorar a operativa digital e tecnológica”, acrescenta Pino.
E é que aos depositários também lhes influem as megatendências que se percebe no resto da indústria. Urraca cita como exemplo o crescimento dos ativos privados. “A última linha é que o desenvolvimento desta nova classe de ativos supõe mais volume de patrimônio que gerir e, para o regulador, uma maior supervisão. As equipas temos que continuar sendo capazes de dar um serviço eficaz”, defende.
E os planos de pensões de emprego?
Fechando a mesa de Béjar, o diretor-geral não quis terminar sem tocar o tema dos planos de pensões de emprego, que já suscitou debate no fórum do ano anterior. Mas como lamenta Domínguez Haro, a realidade é que houve poucos avanços neste terreno. “O certo é que o objetivo marcado pelo governo se nos antoja muito otimista. Por enquanto apenas chegou ao 10% da população ”, reconhece.
Perante isto, a diretora tem claras várias medidas que se poderiam adotar para impulsionar a este veículo: que se reativem as contribuições dos funcionários, fomentar que outras entidades públicas acham seus próprios PEP, que se permita a comercialização ativa e, a chave, que haja incentivos fiscais.
