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Memoria Cecabank 2018
Cultura Corporativa
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•
Procedimientos de prevención
de blanqueo de capitales y financiación
del terrorismo y estructura de control.
•
Reglamento interno de conducta
en el ámbito del mercado de valores.
•
Políticas para la prestación de servicios de inversión o
políticas MiFID
.
Dichas políticas engloban, entre otras, las políticas comerciales (manual
de comercialización), las políticas relativas a la ejecución de las órdenes
de los clientes (Política de mejor ejecución de órdenes), las políticas
relativas a la salvaguarda de los activos de los clientes (Política de
Salvaguarda de Activos) y las políticas relativas a los registros que
necesariamente debe mantener la entidad en relación con la prestación de
servicios de inversión (Política de mantenimiento de registros). El principal
objetivo de dichas políticas es el adecuado cumplimiento, por parte de la
entidad, de las normas de conducta y requisitos organizativos vinculados a
la prestación de servicios de inversión.
•
La entidad cuenta con
sistemas informáticos
que permiten el análisis
de la operativa, propia e intermediada, a efectos de detectar posibles
operaciones vinculadas con el blanqueo de capitales y financiación del
terrorismo. A estos efectos, se llevan a cabo contrastes contra listas de
sanciones financieras, y existen escenarios específicos de detección de
operativa sospechosa. Adicionalmente, existen herramientas y procesos
que permiten tener un exhaustivo conocimiento del cliente, y seguimiento
de la relación con el mismo.
•
La estructura organizativa y los
mecanismos de control interno
van dirigidos
a garantizar que las actividades de la entidad son eficientes y eficaces,
que la información es de confianza, oportuna y completa y que se cumple
con las leyes aplicables. Se cuenta con unidades específicas de gestión y
control de los distintos riesgos con ámbitos de actuación integral y uniforme,
una estructura descentralizada pero con relaciones entre las unidades de
gestión de riesgos guiadas por los principios de coordinación, cooperación e
información recíproca y por la existencia de tres niveles de control.
Además, para impulsar, coordinar y dar seguimiento a la Política de RSC,
Cecabank cuenta con el
Comité de RSC y Sostenibilidad
que reporta
directamente al Comité de Dirección.
Cecabank se impone unas
exigencias de comportamiento
ético con el objetivo de prevenir
en la mayor medida de lo posible
el riesgo penal de la persona
jurídica
El código ético formaliza el
compromiso de los empleados
con los más altos estándares de
integridad
Cultura e
identidad
Capital humano
Innovación en la
oferta comercial
Transparencia
Ética
RSC